La tokenisation : vers une révolution financière ?

La tokenisation des actifs est un processus de transformation des actifs physiques ou virtuels en jetons numériques, qui peuvent être échangés sur la blockchain. Cette technologie émergente offre des avantages significatifs en termes de transparence, de sécurité et d’accessibilité accrue aux investisseurs et aux propriétaires d’actifs. Pour mieux comprendre, penchons nous plus en détail sur la tokenisation des actifs, ses avantages et ses applications pratiques.

Qu’est-ce que la tokenisation des actifs ?

La tokenisation des actifs est un processus qui consiste à transformer des actifs réels ou virtuels en jetons numériques qui peuvent être échangés sur la blockchain. Ces jetons sont alors créés à travers des contrats intelligents, qui établissent des règles de négociation et de gouvernance. Par exemple, une entreprise qui émet des actions pourrait décider de devenir une entreprise tokenisée.

Dans ce cas, elle pourrait créer un jeton représentant chaque action émise, permettant ainsi à ces actions d’être échangées directement sur la blockchain. Les jetons pourraient être échangés sur une plateforme de change de cryptomonnaies, similaire aux actions échangées sur les bourses.

Outre les actions, d’autres types d’actifs peuvent être tokenisés, tels que l’immobilier, les œuvres d’art, les monnaies fiat, et même d’autres jetons. La tokenisation rend ces actifs plus accessibles et échangeables, car ils peuvent être achetés et vendus facilement, sans les barrières d’entrée, les contraintes de temps et de coût associées aux transactions traditionnelles.

La blockchain pour accroître la sécurité et la transparence

La tokenisation des cryptomonnaies offre également des avantages en termes de transparence et de sécurité, puisque toutes les transactions sont enregistrées sur la blockchain, qui est un réseau distribué et décentralisé. Cela rend plus difficile la fraude ou la corruption des transactions, car les informations sont enregistrées de manière immuable.

De plus, les contrats intelligents permettent de programmer à l’avance les règles de négociation et de gouvernance des jetons, ce qui contribue à assurer l’intégrité et la transparence des transactions. Par exemple, les contrats peuvent spécifier les conditions de négociation, les frais de transaction, les règles de gouvernance et d’autres informations pertinentes pour les investisseurs.

La tokenisation des cryptomonnaies est une tendance croissante dans l’industrie de la blockchain et des cryptomonnaies. Les avantages qu’elle offre, tels que la transparence, la sécurité et l’accessibilité accrue, en font une méthode de plus en plus populaire pour échanger des actifs numériques. De plus, la tokenisation offre une flexibilité accrue dans la gestion et le transfert d’actifs, ce qui peut être particulièrement utile dans les cas où la propriété de ces actifs doit être transférée rapidement ou fréquemment.

En résumé, la tokenisation des cryptomonnaies est une méthode novatrice pour transformer des actifs en jetons numériques échangeables sur la blockchain. Elle offre des avantages significatifs en termes de transparence, de sécurité et d’accessibilité, et est de plus en plus utilisée dans l’industrie de la blockchain et des cryptomonnaies. La tokenisation des cryptomonnaies représente une opportunité passionnante pour les investisseurs et les entreprises qui cherchent à tirer parti des avantages de la blockchain pour leurs actifs.

La tokenisation et ses exemples d’utilisations

Aujourd’hui, il existe différents types de jetons liés à la tokenisation et classés en fonction de l’actif qu’ils représentent ainsi que de leurs caractéristiques spécifiques. Pour mieux appréhender ce concept, voici différents exemples d’utilisation :

Jetons d’utilité (utility token)

Ces jetons sont utilisés pour accéder à des services ou des ressources sur une plateforme ou un réseau. Ils ne sont généralement pas considérés comme des valeurs mobilières, mais plutôt comme une sorte de « monnaie interne » pouvant être utilisée pour payer des frais de transaction, des frais d’exploitation ou d’autres services.

Nous pourrions alors citer en guise d’exemple le BAT de Brave Browser et MANA de Decentraland.

Jetons de sécurité (security token)

Aussi appelés jetons d’investissement, ces jetons représentent une participation dans un actif ou une entreprise et sont considérés comme des valeurs mobilières. Ils sont généralement émis lors d’une offre initiale de jeton (ICO) ou d’une offre de jetons de sécurité (STO), et offrent aux investisseurs l’accès à des droits de propriété, des profits et d’autres avantages.

En tant qu’exemple, nous pourrions prendre le cas du token tZERO d’Overstock.com et Spice VC.

Jetons de paiement (payment Tokens)

Ces jetons sont conçus pour être utilisés comme moyen d’échange, similaire à de l’argent liquide. Ils peuvent être utilisés pour payer des biens et des services sur un réseau spécifique ou comme forme de paiement pour transférer de la valeur d’une personne à une autre.

Du côté des exemples, les cryptomonnaies comme Bitcoin, Litecoin et XRP de Ripple remplissent cette fonction.

Jetons de commodité (Commodity Tokens)

Ces jetons sont utilisés pour représenter des actifs réels tels que l’or, l’argent ou le pétrole. Ils permettent aux investisseurs d’acheter et de vendre ces actifs sur un marché mondial, sans avoir besoin de posséder physiquement l’actif. Par exemple, le PAX Gold (PAXG) fait partie de ces tokens au standard ERC-20 et se trouve être soutenu par des réserves d’or physiques.

Jetons de gouvernance (Governance Tokens)

Ces jetons sont utilisés pour voter sur des décisions importantes sur le réseau ou la plateforme. Ils permettent aux détenteurs de jetons de participer activement au processus de gouvernance et d’influencer les décisions prises par le réseau. Dans ce domaine, les jetons sont particulièrement nombreux et nous pourrions prendre l’exemple du AAVE du protocole portant le même nom ainsi que le CRV de Curve.

Bien évidemment, ce ne sont que quelques exemples de catégories de jetons dans les cryptomonnaies, mais il existe de nombreux autres types de jetons avec des fonctions et des caractéristiques différentes. Chaque type de jeton a ses propres caractéristiques et objectifs, et il est important de comprendre les différences entre eux avant d’investir dans un projet ou un jeton spécifique.